法律主观12015年7月18日，人民银行等十部门发布关于促进互联网金融健康发展的指导意见，将P2P网络 贷款 法律性质被界定为 民间借贷 ，P2P平台被定性为信息中介性质，严格排除信用中介性质 2依据 刑法 第一百七十六条之规定，非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，构成；三年到十年有期徒刑根据刑法第一百七十六条 非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金另根据相关司法解释，单位涉案金额在5；非吸不是终身追缴 按照刑法第一百七十六条，非吸的可以并处五万元以上五十万元以下罚金所以此罪名可以并处罚金，不能没收财产，但对于犯罪所得是可以追缴的非法吸收公众存款罪量刑分为两档，最高刑罚为十年有期徒刑，1个人扰乱金融秩序立案标准，处3年以下有期徒刑或拘役，并处或单处2；p2p总公司没定义成非吸，却要求下面业务员追赃合法单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚虽然大多数非法吸收公众存款行为是单位行为，但是毕竟具体开展吸收存款业务的是普通员工业务人员，在刑法意义上类似于“共同犯罪”“集团犯罪”，但是。

非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依；对于非法吸收公众存款罪而言，刑事判决中，经常判决追缴违法所得集资诈骗罪中，一般是责令退赔但是，无论哪种方式，最终都是在追缴和退赔之后将相应款项按照办理返还给集资参与人另外有一种情形，就是在P2P平台上，如果借款人借款后并未依约偿还，则通常会由办案机关发布通告，要求借款人偿还至指定的；投资人越早聘请律师，就能主动迅速的收集P2P网贷平台赃款赃物的相关信息，并建议办案机关采取相应措施，防止赃款赃物转移，推动嫌疑人主动退赃退赔以争取从轻处罚，从而使投资人的损失降到最低限度 12如果P2P平台被定义为非法集资非吸，投资款会作为赃款没收吗？ 首先公安机关会提示投资人携带本人身份证复印件。

停止提现五个月 绑架数万投资人的轻易贷终被立案 20191217 115721 来源天地之间 20191216 摘要2019年12月13日，石家庄市长安分局发布通告，河北省最大的P2P平台轻易贷涉嫌非吸被立案侦查，实控人李勇会已被采取刑事强制措施2019年12月13日，石家庄市长安分局发布通告，河北省最大的P2P。

非法吸收公共存款当嫌疑人被判处刑罚后，在所认定的犯罪数额中，如果有报案的，也有没有报案的那么在发还脏款时，对应每一个已经确认的集资参与人；员工处理需视其级别而定，具体如下第一类线上的P2P模式公司此类公司多由线上运营技术产品合规财务人力销售与投资等部门紧密合作构成在代理的案件中，通常仅对管理层及中层人员进行刑事追责，对非重点部门主管及底层员工则较少涉及若追责，退出工资收入后，一般不面临刑事拘留或逮捕；应该可以，如果资金还没有返还，你可以去公安机关申请债权或者被骗金额，并提供相应证据，采纳谢谢；是的，但是已经停止兑付了近期北京朝阳已”已接受关于普信资产的报案资料提交，而现在也明确该平台确实存在非法吸储，根据国家政策了解“非吸”的定性很严重对普信的员工来说，在定性“非吸”后，未来不仅可能会被要求退佣，甚至部分员工有可能要承担一定的刑事责任普信揭秘理财“不顺”的原因普信所。

经过第二波汹涌雷潮之后，P2P网贷行业全面整改的大网再次被拉开，更强硬监管的凌厉之势迎面而来，各平台无不经受着备案制延期伪P2P平台出清非吸高返挤出合规化去杠杆等内外密集考验 张栋哲表示，爆雷事件频出政策逆转，一系列事件让P2P行业深陷泥沼，大大打击了出借人的信心当投资者出借人不续投，借款人回；9月5日，上海市公安局浦东分局宣布对涉嫌非法吸收公众存款的“证大文化”及P2P平台“捞财宝”展开侦办警方已对业务员张某霞等19名犯罪嫌疑人采取刑事强制措施，目前共有115名犯罪嫌疑人被刑事强制，其中97人已移送检察机关审查起诉公安机关已追缴现金189亿余元，查封冻结相关资产，追赃挽损工作持续；首先，如果通过假项目融资，平台实质上变成了自融，即吸收资金为自己使用，这种情况容易触犯法律，构成非吸收公众存款罪然而，如果资金池是由于期限错配或债权转让帮助借款人而非自用，且无保本付息承诺，就不一定构成非吸超级放贷人模式虽然涉及债权转让，但如果债权真实，P2P平台不承担还款义务，就不构；案例一张某未经金融监管部门批准，成立XX投资管理有限公司，通过微信朋友圈小区业主群等渠道大肆宣传，承诺年化收益率高达15%，吸引了数百名投资者参与最终，张某因构成非法吸收公众存款罪被判处有期徒刑五年，并处罚金50万元二P2P借贷app案例 案例二李某以互联网金融创新为名，开发了一款P2P。

一个月前，微贷网宣布在6月30日前退出P2P行业7月4日深夜，良性出口没有如期而至，却是警方立案通知有业内人士猜测，“现金流断了，可能是压垮微贷网从良性退出到不吸收被立案的最后一根稻草” 微贷网9年运营累计贷款余额近3000亿元以“互联网汽车金融”模式为外界所知曾是杭州早期最大的网贷平台，以车贷。